Analyste saine diligence

Dans un monde qui change, des défis sans précédent exigent des talents inégalés. Rejoignez l’un des Meilleurs Employeurs de Montréal 2024. Nous sommes une organisation dynamique et en pleine croissance dont l’établissement principal est situé au centre-ville de Montréal et faisant partie d’un groupe financier international pleinement engagé dans la construction d’un futur durable. À noter que le poste peut être au sein de la Succursale canadienne de BNP Paribas ou de l’une de ses filiales basées à Montréal.

Le poste en un coup d’œil

Dans le cadre d’un plan d’action global, pour la prévention du blanchiment d’argent et du financement d’activités terroristes (« AML »), l’analyste saine diligence est responsable de l’évaluation du risque client par la production du formulaire « Know Your Customer » (« KYC »), incluant la proposition de sensibilité basée sur la note obtenue lors de l’analyse de sensibilité déterminée par une grille d’évaluation.

L’analyste est appelé à entrer en contact direct avec les clients (internes et externes) afin d’obtenir la documentation nécessaire dans le but de respecter les exigences réglementaires internes et externes. L’analyste travaillera étroitement avec d’autres collaborateurs de saine diligence à travers le réseau du groupe BNP Paribas.

 L’analyste sera responsable de l`analyse et des contrôles de saine diligence afin d’évaluer de manière générale les nouveaux clients CIB ainsi que lors de leur  revue périodique.

 De plus, l’analyste est responsable du maintien de la base de données du département, de la préparation de rapports ainsi que de statistiques qui doivent être partagés avec la haute direction sur une base régulière.

Dans le détail

• Comprendre les principes de base et être familier avec les produits CIB.
• Être conscient des différents types d’entités commerciales – Société à responsabilité limitée, entreprises privées et publiques, holding, hedge funds, société de gestion d’actifs, fonds communs de créances (special purpose vehicle), trust etc.
• Préparation du formulaire KYC pour fins de conformité, incluant ce qui suit:
• Recherche d’information sur les entités légales dans les systèmes de la Banque ainsi que dans les registres officiels gouvernementaux et autres sites publics
• Recherche d’information financière de base sur des sociétés
• Recherche d’information sur les activités économiques des entités légales dans les documents internes disponible tels les propositions de crédit ou dans les sites publics tels Business Week (secteur/type d’industrie, produits services vendues, localisation des fournisseurs principaux,  principaux clients, emplacement des opérations,…)
• Évaluation de la sensibilité d’un client en fonction d’une grille et d’instructions préétablies
• Communiquer avec les clients, au besoin, pour obtenir de l’information sur les bénéficiaires effectifs ou pour tout document manquant
• Aviser le département de conformité/sécurité financière si la documentation ou l’identification des clients semblent être frauduleux ou suspects.
• Assurer le suivi des situations problématiques.
• Contrôler le suivi du processus de conformité par la révision et la signature du formulaire KYC par les chargés de relation et le responsable de la ligne de métier.
• Contribuer à la mise en œuvre et aux contrôles des processus ainsi que participer à la mise à jour des procédures.
• Responsable de préparer le formulaire en conformité avec les règles internes de la Banque et la réglementation externe dans les délais requis.
• Responsable des suivis et de la gestion des rapports requis par Conformité Canada et Conformité Paris dans les délais requis.
• Participer à différents projets sous la supervision du gestionnaire Saine Diligence.

Les atouts et compétences qui vous feront réussir 

• 1-2 ans d’expérience.
• Connaissance théorique ou/et générale des produits bancaires et de la documentation juridique liée au domaine bancaire.
• Connaissance des règles de conformité dans le domaine bancaire.
• Bonne compréhension des structures légales des entreprises afin de déterminer les bénéficiaires ultimes d’une entité légale.
• Conne connaissance des outils informatiques et des logiciels usuels.
• Faire preuve d’une grande rigueur dans son travail et souci du détail.
• Bon jugement, sens de l’initiative et esprit d’analyse.
• Excellente communication, orale et écrite.
• Capacité à gérer le stress et les priorités et sens de l’organisation.
• Capacité à travailler en équipe.
• Sens du service à la clientèle
• Notant que la grande majorité de notre clientèle, tant interne qu’externe, est située à l’extérieur du Québec et du Canada, des exigences linguistiques particulières peuvent s’appliquer. La connaissance de l’anglais est requise. 

Ce que l’on vous offre 

En plus d’une rémunération compétitive, nous vous offrons arrangements de travail hybrides, tel que le télétravail jusqu’à 50% et des horaires flexibles sont disponibles pour la plupart des postes. BNP Paribas offre des opportunités d’évolution au sein de l’entreprise et à l’international.

Ce que vous devez savoir

•  Nous examinerons les candidat.e.s au fur et à mesure qu’ils postulent, alors ne tardez pas à soumettre votre candidature ;
•   BNP Paribas s’engage pour l’accessibilité et l’inclusion. Si vous avez besoins d’accommodements dans le cadre du processus de recrutement, vous pouvez en informer accessibility@us.bnpparibas.com
•   Vous devez être légalement admissible à travailler dans la grande région de Montréal et, s’il y a lieu, détenir un permis de travail ou d’études valide. La présence physique dans le(s) bureau(x) de BNP Paribas est un prérequis essentiel pour ce poste ;
• Notant que la grande majorité de notre clientèle, tant interne qu’externe, est située à l’extérieur du Québec et du Canada, des exigences linguistiques particulières peuvent s’appliquer. Elles sont alors clairement indiquées dans les qualifications du poste ;

La diversité, l’équité et l’inclusion (DE&I) au cœur de nos engagements :

Valoriser chaque employé.e de l’organisation en tant qu’individu et traiter tout le monde sur un même pied d’égalité, nous permet de créer un environnement de travail qui valorise et respecte les personnes pour leurs talents, leurs aptitudes et leurs compétences.

BNP Paribas recrute, emploie, forme, paye et promeut indépendamment de la race, de la religion, de la couleur, de l’origine, du genre, de l’orientation sexuelle, du handicap, de l’âge et autres statuts protégés (Loi sur l’équité et matière d’emploi et la Loi canadienne sur les droits de la personne).

Pour en savoir plus sur nos engagement en terme de DE&I, cliquez-ici

À propos de nous

BNP Paribas est la première banque de l’Union européenne et un acteur bancaire international de premier plan. Présent dans 65 pays, avec plus de 190 000 collaborateurs, le Groupe détient des positions clés dans plusieurs domaines d’activité bancaires et de services financiers.

La mission de BNP Paribas est de contribuer à une économie responsable et durable en finançant et en conseillant ses clients selon les normes éthiques les plus élevées, tout en nous efforçant de répondre aux préoccupations essentielles en matière d’environnement, de développement des territoires et d’inclusion sociale.

Depuis 1961, BNP Paribas au Canada accompagne les grandes entreprises et institutions canadiennes dans leur développement d’affaires, en offrant une gamme complète de services financiers spécialisés et de produits d’investissement.

Avec plus de 1 200 employé.e.s, BNP Paribas au Canada continue d’attirer des experts de différents domaines, ainsi que des jeunes talents ambitieux du monde entier. Nous sommes fiers d’offrir à nos employé.e.s un milieu de travail enrichissant et international où ils peuvent bâtir leur carrière professionnelle en perfectionnant leurs compétences, en relevant des défis et en enrichissant leurs connaissances de l’industrie financière.