Investigateur-trice expérimenté Lutte contre le blanchiment d’argent

Qu’en est-il de candidater à un emploi qui contribue à rendre le monde plus sûr et meilleur?

Qu’en est-il d’être en première ligne de la lutte contre la criminalité financière ?

Êtes-vous intéressé à rejoindre une nouvelle équipe en lutte anti-blanchiment?

Le Groupe BNPP a transfère une partie des activités AML de la Conformité à 1LOD afin de renforcer la culture de risque AML au sein du Métier et de renforcer l’efficacité du dispositif AML du Groupe.

Au sein de CIB Amérique du Nord, cela signifie que la fonction d’enquête d’alerte AML L1 est désormais hébergée par USD Clearing and Payments et qu’une nouvelle équipe d’enquêteurs a été créé a Montréal en Juin 2022.

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USD Clearing & Payments Montréal est également l’équipe CIB Amérique du Nord chargée de revoir les alertes Sanctions de niveau 1 et 2 et de gérer les filtres de sanctions et les logiques.

USD Clearing and Payments a récemment été l’une des équipes les plus innovantes avec le lancement de modèles AI pour les sanctions.

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En tant qu’enquêteur de niveau 1 de la LCB, vous devez effectuer un examen approfondi des transactions et des parties (ou un échantillon de transactions en fonction du nombre de parties en jeu) qui ont généré chaque alerte d’activité suspecte.

Il s’agit :

•déterminer si les transactions examinées semblent légitimes et économiquement saines

•Identifier les parties – leur existence, leur objectif commercial, leur situation géographique, les services fournis par BNPP et le comportement transactionnel attendu

•Comprendre les relations entre les parties en cause

•Déterminer si l’alerte, y compris tous les déclencheurs, peut être expliquée rationnellement.

L’analyse des parties et des transactions est effectuée par l’enquêteur de l’AML L1 à l’aide de dossiers KYC internes, de recherches externes par l’intermédiaire de sources fiables, de demandes de renseignements (« RFI ») auprès d’intervenants internes et/ou sur la base d’alertes préalables et d’enquêtes de cas antérieures (le cas échéant).

•Examiner tous les drapeaux rouges supplémentaires tels que les nouvelles négatives sur une partie

•Conclure sur chaque alerte (soit en fermant l’alerte comme non suspecte, soit en escaladant l’alerte à la Conformité pour complément d’enquête) et en sauvegardant les preuves à l’appui dans l’outil Actimize.

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Pour réussir, il vous faut avant tout un état d’esprit d’investigation et une bonne compréhension des drapeaux rouges AML pour les métiers de BNPP.

Vous apprendrez à maîtriser les politiques/procédures de BNPP, à comprendre les scénarios Actimize et à bien comprendre les produits du Groupe BNPP.

Vous devrez avoir une bonne maîtrise d’Excel et des outils d’investigation, et être ouvert aux changements vers de plus en plus d’enquêtes assistées par la technologie.

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Dans ce rôle, vous verrez un lien direct entre les tensions géopolitiques et votre travail.

Vous contribuerez activement à la lutte contre le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme, la traite des êtres humains et l’évasion fiscale.

Votre travail sera important.

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Facteurs de succès des candidats:

Les candidats seront évalués sur les quatre moteurs de performance suivants, qui dicteront la façon dont l’impact individuel est considéré sur la plateforme des Amériques :

•Résultats et impact

•Leadership et collaboration

•Orientation client (interne et externe) et autre parties prenantes

•Culture et conduite de la conformité

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•Recherche, analyse et enquête sur des activités potentiellement suspectes de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (LCB/FT) basées sur une variété de systèmes LCB générés par les alertes des activités transactionnelles de clients particuliers, associations, entrepreneurs, PME, grandes entreprises et institutionnels.

S’il y a lieu, utiliser les outils de recherche disponibles (sources publiques sur Internet et sites de tiers) pour identifier les informations concernant les transactions nécessitant une investigation plus approfondie.

•Demander des renseignements supplémentaires en communiquant avec divers membres du personnel chargé de la conformité dans l’ensemble de l’organisation afin de déterminer si les faits et les circonstances entourant les transactions inhabituelles justifient la clôture de l’enquête comme non suspectes ou si l’intensification de l’enquête est justifiée.

•Préparer des rapports en utilisant Excel pour afficher le flux de transactions de paiements et/ou d’autres activités de paiement.

•Créer et documenter des dossiers d’enquête complets qui doivent être complétés et exhaustifs afin que les lecteurs a posteriori (régulateurs, audit, management, contrôle qualité) puissent déterminer clairement pourquoi l’enquête a été ouverte, comment elle a été menée et pourquoi la conclusion qui a été/est recommandée a été/est faite de cette manière;

•Surveillance continue des alertes ouvertes dans Actimize jusqu’à ce qu’il soit possible de fermer ou de remonter à L2 en temps opportun;

•Maintenir une bonne compréhension des réglementations BSA/AML et des lignes directrices du FinCEN relatives au suivi et à la déclaration des activités suspectes, ainsi que des systèmes actuels de blanchiment d’argent/financement du terrorisme et des typologies de risque, et des techniques d’enquête nécessaires pour détecter ces schémas et typologies.

•Compétences et expertise

Business:

Sécurité financière – Forte connaissance de l’AML/KYC, U.S.A. PATRIOT Act, Bank Secrecy Act

Prévention de l’évasion fiscale

Connaissance du client – KYC

Transversal:

Capacité analytique

Compétences comportementales

Esprit critique

Attention portée aux détails / rigueur

Compétences organisationnelles

Compétences en communication – orale et écrite

Aptitude à délivrer/ orienté résultat

Méthodes, outils et technologies:

Solides compétences informatiques, dont MS Office Suite.

Connaissance d’Actimize, GCARS, CRDS, RMPM, Worldcheck, LexisNexis, Orbis sont un plus

Niveau d’expérience

1+ années d’expérience avec une entreprise de services financiers ou un organisme de réglementation dans un poste lié à la conformité, à la vérification ou à la réglementation de la LCB.

Nous considérerons également les candidats sans expérience, mais avec la bonne mentalité. La connaissance de l’anglais est requise.

Qualifications préférées :

Licence en comptabilité, finances, droit, économie ou disciplines connexes.

CAMS Certification est un plus

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​Enregistrements FINRA requis : non applicable